자금세탁방지 검사 강화…벤처투자사 첫 전문검사

금융정보분석원(FIU)과 11개 검사수탁기관이 벤처투자사에 대한 첫 전문검사를 실시하는 등 자금세탁방지 검사를 대폭 강화하기로 했다.

금융위원회 금융정보분석원은 17일 11개 검사수탁기관과 '2026년 제1차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회'를 개최하고 이같이 밝혔다. 이번 협의회는 날로 지능화하는 민생침해 범죄 관련 불법 수익 흐름을 차단하기 위해 마련됐다.

이날 회의에서 FIU는 중대 민생범죄 대응 역량 강화, 가상자산 자금세탁 방지체계 보완 등을 담은 올해 주요 업무계획을 공유했다. 이형주 FIU 원장은 "불법 수익 흐름을 적시에 차단하는 것이 매우 중요하다"며 검사 전문성 강화를 당부했다.

이에 따라 각 수탁기관은 업권별 특성을 반영한 검사계획을 발표했다. 특히 중소벤처기업부는 올해 최초로 벤처투자사를 대상으로 자금세탁방지(AML) 의무 준수 실태를 확인하는 전문검사를 실시한다.

금융감독원은 동남아 소재 해외점포의 AML 관리체계를 점검하고, 사기이용계좌 관련 취약 금융회사를 중점 검사한다. 상호금융중앙회는 상품권을 이용한 자금세탁 의심거래를 집중적으로 들여다볼 계획이다.

관세청은 고위험군 환전영업자에, 제주특별자치도청은 전문모집인을 통해 유입된 카지노 고객에 대한 점검을 강화한다. 우정사업본부는 데이터 기반으로 고위험 우체국에 검사역량을 집중하기로 했다.

FIU와 수탁기관들은 현지조치 비중을 줄이는 대신 과태료 부과 등 실질적인 제재를 강화하는 데에도 합의했다. 또한 FIU는 중기부, 상호금융중앙회 등 7개 기관에 검사기법을 전수하는 등 맞춤형 검사지원을 실시할 예정이다.

FIU는 체계적인 검사를 위해 업무절차 구체화, 수검기관 권익보호 강화 등을 담은 '자금세탁방지업무 검사매뉴얼'도 전면 개정해 배포할 방침이다.